レバレッジETFはガチホか、ルールで退避か

書いた人: バム(DM-Signal)・公開 2026年11月8日

同じ10年(2016年9月〜2026年8月)で比べると、TQQQを持ち続けた場合は28.6倍、最大の下落は−80.1%でした。勢いが切れたら守りの資産へ退避するルール(シン分身-激攻)は119.5倍、最大の下落は−33.7%です。年ごとに見ると、TQQQのほうが増えた年は、10年のうち5年あります。

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退避のタイミングは、どう決めるか

退避を決めるのは月に1回です。月の初めに勢い(過去の値動き)を比べ、勢いが切れていれば守りの資産に移ります。勢いが戻れば、また3倍に戻します。値段の予想はしません。

10年の比べ

	期間	資産の伸び	年率	最大下落	高値まで戻るのに必要な上昇
TQQQ のガチホ(参照)	2016年9月〜2026年8月	28.6倍	39.8%	−80.1%(月初の株価)	約5.0倍
シン分身-激攻(スタンダードプラン)	2016年9月〜2026年8月	119.5倍	61.3%	−33.7%(月初の株価)	約1.5倍
SPY(参考)	2016年9月〜2026年8月	4.1倍	15.2%	−23.8%(月初の株価)	—

TQQQ のガチホ(参照)

期間: 2016年9月〜2026年8月
資産の伸び: 28.6倍
年率: 39.8%
最大下落: −80.1%(月初の株価)
高値まで戻るのに必要な上昇: 約5.0倍

シン分身-激攻(スタンダードプラン)

期間: 2016年9月〜2026年8月
資産の伸び: 119.5倍
年率: 61.3%
最大下落: −33.7%(月初の株価)
高値まで戻るのに必要な上昇: 約1.5倍

SPY(参考)

期間: 2016年9月〜2026年8月
資産の伸び: 4.1倍
年率: 15.2%
最大下落: −23.8%(月初の株価)
高値まで戻るのに必要な上昇: —

TQQQ・DM-Signal・SPYは、同じ期間・月初の株価(各月の最初の取引日の終値)で比べています。

年ごとの答え合わせ

	TQQQのガチホ	シン分身-激攻(スタンダードプラン)	SPY(参考)
2017	+123.8%	+73.9%	+21.6%
2018	−22.6%	+40.5%	−5.1%
2019	+142.0%	+172.1%	+32.3%
2020	+91.4%	+168.5%	+15.6%
2021	+96.9%	+74.4%	+31.3%
2022	−80.1%	−9.1%	−19.0%
2023	+189.5%	+38.6%	+26.0%
2024	+65.7%	+50.9%	+25.3%
2025	+34.3%	+90.3%	+18.2%
2026(1〜8月)	+32.6%	+12.6%	+12.1%

2017

TQQQのガチホ: +123.8%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +73.9%
SPY(参考): +21.6%

2018

TQQQのガチホ: −22.6%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +40.5%
SPY(参考): −5.1%

2019

TQQQのガチホ: +142.0%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +172.1%
SPY(参考): +32.3%

2020

TQQQのガチホ: +91.4%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +168.5%
SPY(参考): +15.6%

2021

TQQQのガチホ: +96.9%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +74.4%
SPY(参考): +31.3%

2022

TQQQのガチホ: −80.1%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): −9.1%
SPY(参考): −19.0%

2023

TQQQのガチホ: +189.5%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +38.6%
SPY(参考): +26.0%

2024

TQQQのガチホ: +65.7%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +50.9%
SPY(参考): +25.3%

2025

TQQQのガチホ: +34.3%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +90.3%
SPY(参考): +18.2%

2026(1〜8月)

TQQQのガチホ: +32.6%
シン分身-激攻(スタンダードプラン): +12.6%
SPY(参考): +12.1%

月初の株価(各年の最初の取引日の終値)どうしで数えています。2026年は1〜8月です。

退避で守れるもの、守れないもの

横ばいの時にレバレッジETFに起きる目減りは、退避でも消せません。
決めるのは月に1回なので、月の途中の急な下げは、そのまま受けます。
切り替えのたびに、税金と手数料がかかります。

わかること

ガチホのほうが増えた年は、10年の半分ありました。それでも、−80.1%の下落から高値に戻るには約5.0倍の上昇が要ります。退避のルールは、毎年勝つためではなく、深い下落で残る資産を守るためのものです。